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2026.01.08

2026年最新｜新年の経営計画の立て方と税理士による支援メリットを徹底解説

2026年の幕開けとともに、多くの経営者が「今年こそは飛躍の年にしたい」と志を新たにされていることでしょう。

しかしその想いを形にする「経営計画」を、単なる数字の羅列や願望で終わらせてはいませんか？

本記事では70名以上の専門家を擁し、バックオフィスDXを推進する中央経理・労務LABOの知見を活かし、2026年度の最新税制や経済動向を踏まえた「勝てる経営計画」の立て方を徹底解説します。

税理士事務所だからこそお伝えできる実効性の高い計画策定の秘訣を公開します。

1. 2026年の新年に経営計画を見直すべき3つの理由

新年は日々の業務から一度離れ俯瞰的な視点で自社の立ち位置を確認する絶好の機会です。

特に2026年は以下の要因から経営計画の重要性がかつてないほど高まっています。

1-1. 2026年度税制改正と経済環境への対応

最新の税制改正（賃上げ促進税制の拡充など）や不透明な為替動向、物価高騰は企業の収益構造に直結します。

これらを予測に組み込まない計画は期首から乖離が生じるリスクがあります。

公的機関（国税庁や中小企業庁）が発表する最新情報を基に投資計画や人件費予算を再構築する必要があります。

1-2. 金利上昇局面における資金繰り戦略

長らく続いた低金利時代から金利のある世界への移行が始まっています。

借入金の返済計画や設備投資の判断基準をアップデートしなければ、キャッシュフローが悪化する恐れがあります。

1-3. 人手不足を解消するバックオフィス改革の指針

「人が足りないから売上が伸ばせない」という課題を打破するためには、経理・労務のDX化を経営計画に盛り込み、生産性を向上させることが不可欠です。

 

2. 税理士が推奨する「生きた経営計画」策定の5ステップ

専門家が支援する経営計画は、単なる目標値の設定ではなく、財務分析に基づいた科学的なアプローチを取ります。

以下の指標を軸に策定を進めます。

 

• 収益性分析：過去のデータに基づき、どの事業・商品が真に利益を生んでいるかを特定します。
• 安全性分析：自己資本比率や現預金月商比など不測の事態に耐えうる財務基盤を確認します。
• 効率性分析：棚卸資産や売掛金の回転期間を分析し、資金の「寝ている」状態を改善します。
• 成長性分析：市場規模の推移と自社のシェア予測を照らし合わせ、妥当な成長率を設定します。

2-1. 現状分析（財務診断）

まずは直近の決算書だけでなく試算表レベルでのリアルタイムな財務状況を把握します。

ここで重要なのは数字の表面だけを見ずその背景にある「要因」を深掘りすることです。

2-2. ビジョンと数値目標の統合

「売上1億円」という数字に経営者の想い（ビジョン）が乗っているかが重要です。

なぜその数字が必要なのか従業員の給与や設備投資にどう還元するのかを明確にします。

 

3. 経営計画を「絵に描いた餅」にしないための経理DX

経営計画の失敗原因の第1位は「予実管理（予定と実績の比較）」ができていないことです。

これを解決するのが経理のDX化です。

3-1. クラウド会計によるリアルタイム把握

月次決算が翌月末にならないと出てこない状態では経営判断が遅すぎます。

クラウド会計を導入し銀行やクレジットカードと連携することで、常に「今」の数字を見られる環境を整えます。

3-2. 経理代行で経営者のリソースを確保

経営者が領収書の整理や振込作業に追われていては未来の戦略を練る時間は生まれません。

事務作業を外部の専門集団にアウトソーシングすることで本来の仕事に集中できます。

 

4. 税理士事務所に経営計画支援を依頼するメリット

中央経理・労務LABOでは単なる記帳代行に留まらず、経営者の「最高の相談相手」として以下のサポートを提供しています。

 

• 専門家70名超の組織力：税務だけでなく社会保険労務士やITコンサルタントが連携し、ワンストップで課題を解決します。
• 4拠点体制の地域密着対応：顔の見える距離感で、貴社の内情に深く入り込んだアドバイスが可能です。
• 金融機関からの信頼向上：税理士が関与して作成された経営計画書は融資審査において極めて高い評価を得られます。
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5. まとめ：2026年の成長は精緻な計画と正確な経理から

新年という節目確かな経営計画を立てることは荒波を進む航海における「羅針盤」を手に入れることと同義です。

しかしその羅針盤が正しく機能するためには、基盤となる経理データが正確かつ迅速でなければなりません。

「計画を立てたいが何から手をつければいいか分からない」「経理業務が負担で未来のことを考える余裕がない」とお悩みの経営者様は、ぜひ中央経理・労務LABOへご相談ください。

貴社の伴走者として、共に最高の2026年を創り上げます。

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